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农行曝出39亿票据大案 公安机关已立案侦查

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2016-03-09
摘要:中国农业银行1月22日晚间发布公告,近日,农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。目前,公安机关已立案侦查。农业银行正积极配合侦办工作,加强与相关机构沟通协调,最大限度保证资金安全。1月22日早间曾有报

中国农业银行1月22日晚间发布公告,近日,农业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。目前,公安机关已立案侦查。农业银行正积极配合侦办工作,加强与相关机构沟通协调,最大限度保证资金安全。1月22日早间曾有报道称,农行北京分行2名员工已被立案调查,原因是涉嫌非法套取38亿元票据,同时利用非法套取的票据进行回购资金,且未建立台账,回购款其中相当部分资金违规流入股市,而由于股价下跌,出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大,公安部和银监会已将该案件上报国务院。
报道称,该分行保险柜里除了虚假贸易背景的假票,更有相当部分票据是报纸,而且未建立台账。农行董事长刘士余震怒。
所谓票据业务,目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。如A企业需要购买B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最长期限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能多次转手,变成一种融资工具。
而所谓票据买入返售实质是银行同业间的资金拆借业务。当A银行手里有很多已贴现但未到期的承兑汇票,又需要资金时,就可到B银行开展买入返售业务,先用这些票据质押从B银行拆借资金,并约定A银行会以一定价格回购。在具体操作中,银行间往往会出现票据中介。这些质押票据可能再从B银行流出,中介持有这些票据重新到别的银行去贴现套取资金。
按照报道,农行此次出现风险,就是内外勾结,直接从银行偷出票据去贴现套取资金使用了。
据最新财经新闻了解,在该风险事件爆发后,农业银行甚至从1月15日开始,暂停票据买入返售业务。此外,农行北京分行已经进行全面排查,北京分行的各个部门已经全部出动去北京分行下属的23家支行300多个网点检查,检查的内容是商业汇票和银行承兑汇票的真假情况,金额大的还要去当地验真伪。
农行北京分行目前还要求所有员工上交护照和港澳通行证等证件,要求员工上交出入境证件的政策在国有银行中本来就存在,但据农行北分员工反映,此前一直未能严格执行,在上周发生此事后,才被要求整个北京分行所有员工上交出入境证件。
实际上,2016年初,银监会就专门下发《关于票据业务风险提示的通知》,要求各银行对票据业务进行整治,主要对票据同业业务专营治理落实不到位、通过票据转贴现业务转移规模,消减资本占用、利用承兑贴现业务虚增存贷款规模、与票据中介联手,违规交易,扰乱市场秩序、贷款与贴现相互腾挪,掩盖信用风险、创新“票据代理”规避监管要求、违规通道等典型违规问题进行风险提示。
各银行也相继收紧了票据业务。据财经资讯了解,不少大行已经不再与小型金融机构进行票据业务。在开票环节,也对钢贸等行业全面收紧。
不过,据了解,90%的银行都还在做票据业务,只是加强风控,严格按照年初的203号文落实。另一位票据业务人员称,在上周四市场上爆出该事件后,再加上年初银监会关于票据业务的风险提示,各家银行都在收紧甚至暂停业务,致使整个票据市场利率大幅攀升,6个月的国有股份制银行承兑汇票的贴现利率从原来的2.85%骤然升至3.70%,相当于每一亿的银行承兑汇票增加了95万。

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